أهم الاستراتيجيات للحد من مخاطر المتاجره فى الفوركس

10‏/12‏/2009

سوق الفوركس يتميز بعوامل كثيرة عن الأسواق الأخرى! السرعة, التقلب, والحجم الكبير لسوق الفوركس تختلف عن أي سوق آخر في عالم المال. لذلك يتوجب على المستثمرين الحذر الشديد, فان سوق فوركس لا يمكن التحكم فيه. حيث المخاطرة المتزايدة تستلزم تغيرات لمكسب/خسارة أكبر.

سوق العملات ذات طبيعة تتسم بالمضاربة والتذبذب. كل عملة معرضة لتغير قيمتها من عملة عالية التكلفة إلى عملة ذات سعر قليل (بالمقارنة بعملات أخرى) خلال أيام أو ساعات أو في بعض الأحيان خلال دقائق. هذه الطبيعية التي لا يمكن التنبؤ بها هي ما يجذب المستثمر للمتاجرة والاستثمار في سوق العملة.

لكن السؤال الذي يطرح نفسه, ما هو قدر الخسارة التي من الممكن أن يتعرض لها المستثمر في سوق الفوركس بعد الخروج من الصفقة. في حال قام المستثمر بفهم المخاطر واتخاذ الخطوات المناسبة لتجنبهم؟ . من الواضح بان حجم الخسارة يقل بشكل كبير في حال استطاع المستثمر فهم المخاطر في تجارة الفوركس واتخذ الخطوات الملائمة لتجنبها.

 سوق الفوركس محفوف بالمخاطر التي تنبع من عوامل متعددة أهمها: 

* تصحيحات غير متوقعة في أسعار العملات.

* اختلافات ضخمة في أسعار الصرف الأجنب.ي
* الأسواق المتقلبة تقدم فرص للربح, أو تزيد من المخاطرة.    

* مدفوعات ضائعة.    

* تأكيد متأخر للمدفوعات والمدخولات.   

* انحراف بين التيارات المصرفية المستلمة وسعر التعاقد

لذلك على المستثمر أن يكون يقظا لهذه المخاطر, ليتمكن من تفاديها.

هنالك عدة خطوات على المستثمر إتباعها ليقلل من هذه المخاطر:

1. تعريف الإطار الزمني للمتاجرة
 سوق الفوركس يوفر للمستثمرين إمكانيات كثيرة للمتاجرة, لذلك على المستثمر أن يحدد نوع التجارة التي ينوي إتباعها, والإطار الزمني لتجارته (تجارة يومية أو تجارة طويلة الأمد). المتاجرة بإطار زمني محدد يساعد المستثمر في تحديد الإشارات التجارية الرئيسية.

2. اختيار المؤشرات التقنية لتحديد اتجاه تغير أسعار العملات

 تحديد اتجاه تغير أسعار العملات مبكرا, يعتبر من أهم أهداف المستثمر لذلك يجب أن استعمال المؤشرات والتقنيات التي تساعد المستثمر للوصول إلى هذا الهدف. هذه المؤشرات من الممكن ان تعتمد على التحليل الفني لسوق العملات, ومؤشر فيبوناتشي.

3. تحديد حجم الخسارة المحتملة.
 التاجر الناجح هو الذي يفكر في حدود خسارته قبل أن يفكر في أرباحه. عندما تقوم بتطوير نظام تجارتك فإنه يجب عليك أن تحدد الخطر الذي ربما تتعرض له، وتحدد حجم الخسارة التي تستطيع تحملها. ولكن في نفس الوقت لا تجعل حد الخطر كبير.

4.تحكم في المخاطرة بواسطة اوامر وقف الخسارة
 بعدما تحدد حجم الخسائر التي يمكن أن تخاطر بها جاءت خطوة تحديد نقطة الدخول وكذلك نقاط الخروج كأوامر للتجارة.
 أوامر وقف الخسارة تسمح للمستثمرين تحديد نقطة للخروج من الصفقة الخاسرة. مثلا, عند القيام بصفقة بيع لأحد أزواج العملات, يتوجب على المستثمر تحديد وقف الخسارة بسعر أعلى من سعر السوق الحالي. في حال القيام بصفقة شراء, أمر وقف الخسارة يحدد بسعر أقل من سعر السوق الحالي. أوامر وقف الخسارة تساعد المستثمرين على التحكم في المخاطرة وتحديد نسبة الخسارة.

5.أخرج من سوق الصرف الأجنبي (الفوركس) بأهداف ربحية
 أوامر تحديد الربح, تسمح للمستثمر أن يخرج من سوق الفوركس عند وصول السوق لأهداف ربح محددة مسبقاً. فمثلا, عند القيام بصفقة بيع لأحد أزواج العملات, يتوجب على المستثمر تحديد هدف ربح مسبقا لهذا النظام, هذا الهدف (في هذه الحالة) يكون بسعر اقل من سعر السوق الحالي. الأوامر المحددة تساعد على خلق منهج منظم للمتاجرة ويسمح للتجار أن يتركوا الحاسوب دون الحاجة لمتابعة السوق طيلة الوقت.

6.أكتب نظام إستراتيجيتك واتبعها بصرامة
  هذه الخطوة هي الأكثر أهمية فبعدما تحدد إستراتيجيتك التجارية اكتب قواعدك واتبعها وتمسك بها دائما وبخصائصها وطبقها بانضباط دون تجاهل أو خوف أو إهمال .

كيف تختبر إستراتيجيتك الخاصة !!

أسرع طريق لاختبار إستراتيجيتك هي مراجعة المخططات السابقة لزوج عملة مثلا, وتخيل أنك في سوق حقيقي واتخذ قراراتك وابدأ تجارتك التخيلية وفقا لإستراتيجيتك ، وسجل نتيجة كل قرار وكن أمين ولا تغش نفسك ، سجل أرباحك ، وخسائرك ، ونسبة أرباحك ، ونسبة خسائرك ، وإذا كنت سعيد بنتيجة ذلك فانتقل إلى الاختبار التالي وهو برنامج التجارة التجريبية الحقيقي demo account وتاجر بها في السوق الحقيقي .

تاجر بالنظام التجريبي على الأقل لمدة شهرين ، هذا سوف يعطيك شعور أفضل عن كيفية المتاجرة بإستراتيجيتك عندما يتحرك السوق وبعد شهرين من التجارة التجريبية سترى إذا كانت إستراتيجيتك جيدة بما فيه الكفاية وتحقق لك نتائج جيدة أم لا. حسب هذه النتائج قرر سواء تفتح حساب حقيقي أم أنك مازلت محتاج لتدريب وتطوير لإستراتيجيتك.

أين يجب علي أن أضع أمر وقف الخسارة ؟
يجب على التجار إعداد أوامر وقف الخسارة قريباً من سعر الدخول إلى الصفقة. كقاعدة عامة, على المستثمر أن يضع أمر وقف الخسارة, بسعر يحدد له الخسارة لتكون 50% من الربح الذي ممكن أن يربحه حسب أمر تحقيق الأهداف الذي وضعه. مثلا إذا قام المستثمر بصفقة شراء  للنفط مقابل الدولار واشترى بسعر 45.20 ووضع هدف لتحقيق الربح 47.20 (أي ربح 200 نقطة), فان أمر وقف الخسارة يجب أن يكون 44.20,أي خسارة 50% من ال200 (100 نقطة).
وضع الأوامر المحددة للربح أو الخسارة يتطلب توقع واقعي للمكسب اعتمادا على نشاط المتاجرة في السوق والمدة التي يرغب فيها المستثمر الاحتفاظ بالصفقة.


المتاجرة في العملات الأجنبية تتيح للمستثمر المدرب والخبير فرص كبيرة للربح. لكن قبل اتخاذ القرار بدخول سوق الصرف الأجنبي, يجب على المستثمر التفكير في النتيجة المرجوة لاستثماره ومستوى خبرته. تحذير! لا تستثمر المال الذي لا تتحمل خسارته.
المخاطرة موجودة في كل صفقة متاجرة في العملات , فدائما هنالك احتمال لحدوث تغير سياسي أو اقتصادي, الذي قد يؤثر على سعر وسيولة العملات.

كذلك, كون طبيعة المتاجرة في الصرف الأجنبي تعتمد على الاقتراض,هذا يعني أن أي تحرك في السوق له تأثير مماثل نسبي على الأموال المودعة.هذا الأمر قد يكون لصالح المستثمر, لكن من جهة أخرى هنالك احتمال بان يفقد المستثمر كل الهامش المالي الموجود في حسابه, ويطلب منه إيداع أموال إضافية للحفاظ على مركزه. استراتيجيات أوامر وقف الخسارة أو تحديدها قد تقلل من تعرض المستثمر للمخاطرة.

تقنية الصرف الأجنبي الفوركس متصلة طوال الوقت بالحد الأدنى للعملة الأجنبية عالمياً للحصول على أقل سعر للعملة الأجنبية ولانتهاز كل فرصة ممكنة لتنفيذ تسوية أو صفقة ما.
للمتاجرة الناجحة في سوق الفوركس,يتوجب على المستثمر أن يفهم الأسس وراء الاستثمار و فهم أسلوب التحليل الفني. عندما تشير كل من الإشارات الأساسية والفنية لنفس الاتجاه, فان المستثمر ليس بعيدا عن تحقيق أرباح خيالية في حال استطاع إدارة المال بشكل جيد.

من الممكن ان نلخص اهم الاستراتيجيات للتداول العملات بالقواعد التالية :     

* التحليل الفني الجيد يعتمد على فهم وإيجاد نقاط الدعم ونقاط المقاومة بالإضافة إلى فهم واستعمال مؤشر فيبوناتشي .     

* على المستثمر أن يكون منظماً,وأن يفهم دوافعه لاتخاذ كل قرار.    

* تحديد مستويات وقف الخسارة والربح في المراحل الأولى.     

* الانضباط والالتزام بأوامر وقف الخسارة, وعدم تغيير أمر وقف الخسارة.    

* عند الشراء, اشتري بسعر منخفض وعند البيع, قم بالبيع بسعر أعلى.     

* قاعدة عامة: في سوق متجه للصعود,اشتري لفترة طويلة (Long) أو كن محايدا. وفي سوق متجه للهبوط اشتري لفترة قصيرة (Short) أو كن محايدا .

إذا نسيت هذه القواعد وتاجرت بعكس الاتجاه العام للعملة فستتسبب لنفسك معاناة ومخاوف نفسية, وخسارة بشكل متكرر. يمكن للتاجر تغيير أوامر التاجر لأي عدد من المرات, سواء كوقف خسائر أو لتحقيق أرباح. يمكن للتاجر أيضاً أن يغلق التجارة يدوياً بدون توقف خسائر أو تحقيق ربح.